《货币银行学》考试大纲
I. 考试性质与目的
《货币银行学》科目是普通高等学校金融学专业本科插班生入学考试的应考专业科目。本科目考试的目的和要求是：检查学生是否具备进入插班本科学习应有的货币和银行方面的基本专业知识。主要考核学生对本科目基本概念的掌握；对基本理论及政策措施的理解；同时适当考核学生应用基本知识分析实际问题的能力。
II. 考试形式及试卷结构
1、考试形式为闭卷、笔试，考试时间为120分钟，试卷满分为100分。
2、考试内容包括《货币银行学》科目中的重要概念和相关理论；题型安排为客观题占45%，主观题占55%；具体题型有：单项选择题、名词解释、简答题、计算题及分析论述题。
III. 试题命制的原则
作为一项选拔考试，考试试题在设计上应具备较高的信度和效度、必要的区分度和合理的难度，因此该试题的命制应把握以下原则：
1、本大纲根据郑道平、张贵乐主编，中国金融出版社出版的《货币银行学原理》编写，2009年7月第六版，考核范围以本教材的框架为基础，同时包括一些相关的最新知识的分析与论述。
2、考试命题具有一定的覆盖面而且重点突出，侧重考核考生对本学科的基础理论、基本知识及基本技能的掌握程度，以及运用知识解决实际问题的能力。
3、试题对不同层次要求的分数比例为：识记为30%，理解40%，应用30%。
4、试题难易结构：试题难易度分为易、较易、较难、难四个等级，四种难易度试题的分数比例为：易约占20%，较易约占30%，较难约占30%，难约占20%。
IV. 考核内容与要求
第一章 货币与货币制度
一、考核目的
本章主要考核考生对货币的含义、货币的职能、主要货币制度及货币对经济的影响的理解和掌握，同时要求考生对货币的产生与发展有所了解。
二、考核知识点与要求
（一） 识记
1、货币的概念
2、货币制度的概念
3、货币制度的构成要素
4、金银复本位制的含义及分类
5、金本位制的含义及分类
6、主币的含义
7、辅币的含义
（二） 理解
1、货币是商品交换的产物
2、货币形态的演变：从实物货币到电子货币
3、货币的职能
4、劣币驱逐良币现象
（三） 应用
1、货币对经济的影响分析
第二章 信用与信用形式
一、考核目的
本章主要考核考生对信用的概念和特征、信用的基本要素、主要信用形式及信用工具的理解和掌握，同时考生对信用的产生和发展要有所了解。
二、考核知识点与要求
（一）识记
1、信用的概念和特征
2、信用的基本要素
3、商业信用、银行信用、国家信用、消费信用这四种主要信用形式的含义
4、直接信用与间接信用的含义
5、短期信用工具的种类
6、长期信用工具的种类
（二）理解
1、商业信用的特点
2、银行信用的特
3、信用工具的特点
（三）应用
1、消费信用过度发展对经济的影响
第三章 利息与利息率
一、考核目的
本章主要考核考生对利息的概念与本质的理解、对利息率计量方法的理解和应用、对利息率的种类、利息率的决定因素及相关利率决定理论的理解和掌握；同时要求考生对利率的作用和利率市场化有所了解。
二、考核知识点与要求
（一）识记
1、 利息的概念
2、 基准利率与市场利率
3、 固定利率与浮动利率
4、 实际利率与名义利率
5、 利率市场化的概念
（二）理解
1、利息的本质
2、决定和影响利率变化的因素
3、储蓄投资利率论
4、货币供求利率论
5、利率对经济活动的调节作用
（三）应用
1、利息的计量方法
第四章 商业银行
一、 考核目的
本章主要考核考生对商业银行的职能、组织形式、商业银行的资产、负债业务及商业银行的信用创造功能等知识点的理解和掌握，同时要求考生对商业银行的产生、商业银行的中间业务及表外业务等有所了解。
二、 考核知识点及要求
（一） 识记
1、 重要概念：商业银行、资产业务、负债业务、中间业务、同业拆借
2、 现代商业银行的特点
3、 商业银行负债业务的类型
4、 商业银行资产业务的类型
5、 商业银行中间业务的类型
（二） 理解
1、 商业银行的职能
2、 商业银行的经营原则
3、 商业银行的组织形式
4、 法定存款准备金
5、 存款创造的过程与原理
6、 最大派生倍数与派生倍数的修正
（三） 应用
1、商业银行经营原则对经营管理的要求
第五章 中央银行
一、考核目的
本章主要考核考生对中央银行的性质、职能、组织形式及主要业务等知识点的理解和掌握，同时考察考生对中央银行的产生、中央银行的资本结构等知识点的了解。
二、考核知识点及要求
（一）识记
1、 中央银行的性质
2、 中央银行的负债业务
3、 中央银行的资产业务
4、 中央银行的中间业务
（二）理解
1、 中央银行产生的必要性
2、 按照中央银行在社会经济中的地位划分，中央银行的职能分类
3、 中央银行的作用
4、 中央银行的组织形式
5、 中央银行经营业务的原则
第六章 其他金融机构
一、 考核目的
本章主要考核考生对其他金融机构的类型和主要职能的了解。
二、 考核知识点及要求
（一） 识记
1、 专业性银行的含义
2、 政策性银行的含义
3、 政策性银行的类型
4、 其他非银行金融机构的类型
（二） 理解
1、 投资银行的主要职能
第七章 金融市场
一、 考核目的
本章主要考核考生对金融市场的定义、要素、分类及功能的理解和掌握；对于证券发行市场和流通市场相关知识的准确把握。
二、 考核知识点及要求
（一） 识记
1、广义的金融市场和狭义的金融市场
2、证券发行市场的定义
3、证券发行市场的参与主体
4、证券流通市场的定义
5、证券流通市场的参与主体
6、证券流通市场的两种基本组织形式
（二） 理解
1、 金融市场的要素
2、 金融市场的功能
3、 公募发行与私募发行
4、 货币市场的定义和主要类型
5、 资本市场的定义和主要类型
（三） 应用
1、证券流通市场对于证券发行市场的重要意义
第八章 国际收支与外汇
一、 考核目的
本章主要考核考生对国际收支平衡表、国际收支的调节、汇率标价法、影响汇率变动的主要因素等知识点的理解和掌握；及对国际货币体系相关知识的了解
二、 考核知识点及要求
（一） 识记
1、 广义的国际收支的含义
2、 国际收支平衡表的含义
3、 汇率的概念
4、 固定汇率制
5、 浮动汇率制
（二） 理解
1、 国际收支失衡的调节措施
2、 影响汇率变动的主要因素
（三） 应用
1、人民币汇率问题的探讨
第九章 货币供求与均衡
一、 考核目的
本章主要考核考生对货币的需求理论、货币的供给及货币供求均衡等知识的理解和掌握。
二、 考核知识点及要求
（一） 识记
1、 货币层次的划分标准
2、 基础货币的定义
3、 货币乘数的定义
4、 货币供求均衡的含义
（二） 理解
1、 货币的流动性
2、 马克思的货币需求理论
3、 费雪方程式
4、 剑桥方程式
5、 银行是现代经济中货币供应的主体
（三） 应用
1、实现货币供求均衡的条件和途径
第十章 通货膨胀与通货紧缩
一、 考核目的
本章主要考核考生对通货膨胀相关知识的理解和掌握，包括通货膨胀的定义和类型、通货膨胀产生的原因、通货膨胀的后果及治理对策；同时要求考生对通货紧缩的基本知识有所了解。
二、 考核知识点及要求
（一） 识记
1、通货膨胀的定义
2、通货膨胀率的衡量指标：居民消费价格指数—CPI
3、通货膨胀的类型
4、通货紧缩的定义
5、滞涨的定义
（二） 理解
1、通货膨胀产生的原因
2、通货膨胀的后果
3、滞胀的主要特征
（三）应用
1、治理通货膨胀的对策分析
第十一章 货币政策
一、 考核目的
本章主要考核考生对货币政策目标和货币政策工具的理解和掌握。
二、考核知识点及要求
（一） 识记
1、 货币政策的含义
2、 货币政策的内容
3、 货币政策中介目标的定义
4、 货币政策中介目标的类型
5、 一般性货币政策工具的定义
6、 一般性货币政策工具的类型
（二） 理解
1、 货币政策的终极目标
2、 货币政策中介目标的选择标准
3、 一般性货币政策工具对货币供应总量的调节与控制
（三） 应用
1、货币政策与财政政策的协调、配合
Ⅴ.参考书目
1.林海涛. 货币银行学. 吉林大学出版社. 2014年12月第1版
2.黄达. 金融学第三版（货币银行学第五版）. 中国人民大学出版社. 2014年5月
3.刘智英、刘福波. 货币银行学. 清华大学出版社. 2014年1月第1版
Ⅵ.题型示例
一、单项选择题(共20 小题,每小题1分,共20分)
1.金银复本位制不包括下列哪一项 ( )
A.平行本位制 B. 双本位制
C. 金汇兑本位制 D.跛行本位制
2.当货币作为交换的媒介实现商品的价值时，货币执行了下列哪一项职能？ ( )
A.价值尺度 B.流通手段
C.储藏手段 D.支付手段
……
二、名词解释（共5小题，每小题3分，共15分 ）
1. 货币制度
2.汇率
……
三、计算题（3小题，共15分）
1．假设一定时期内，某国各种商品的平均价格为15元，待售商品总数量为200万件，平均货币流通速度为5次，请根据马克思的货币需要量公式计算该国这一时期内流通中货币的需要量。（4分）
……
四、简答题（共5小题，每小题7分，共35 分 ）
1.请简述货币的职能及其含义。
2.什么是信用工具？ 信用工具的特点有哪些？分别是什么含义？
……
五.分析论述题（15分）
请结合货币政策的含义及货币政策要实现的终极目标分析一下目前我国货币政策的特点和实施这种货币政策的原因。
